Расширьте границы вашего бизнеса!

База Знаний

В каком банке за границей открыть счет?

July 13, 2021
Сергей Руденко
Техническая статья

Уберечь свои деньги стоит гораздо больших трудов, чем добыть их.

                        Мишель де Монтень.

Как открыть расчетный счет в иностранном банке и не ошибиться с выбором

Открытие расчетного счета за рубежом в иностранном банке требует тщательной подготовки финансовых и юридических документов. Однако эта процедура не так проста, как кажется на первый взгляд. Без знания нюансов открытия счета в иностранном банке, грамотно сформированного пакета документов, других важных нюансов открытие расчетного счета может стать для вас весьма затруднительным делом. Иностранные банки отбирают своих клиентов со всей строгостью проверки, а многие финансовые учреждения (и это не секрет!) и вовсе не готовы вести дела с иностранцами. Подбирая банк за рубежом для открытия расчетного счета, вы должны тщательным образом изучить всю доступную информацию о нем. (Это как с выбором жены: главное не ошибиться).

Для этого вам следует изучить необходимые критерии:
  • требования банка к открытию счета иностранным клиентом;
  • размер минимального вклада;
  • рейтинг надежности банка;
  • возможность быстрого и удобного обслуживания счета и т.д.

При открытии расчётного счета компании нужно будет собрать определенный пакет документов.

Вот примерный перечень необходимых документов:

  • копии паспортов, заверенные нотариально;
  • счета за коммунальные услуги с указанием места проживания;
  • информация на директоров;
  • информация на собственников;
  • информация на лиц, которые имеют право подписи;
  • рекомендация от банка, где вы имеете счет;
  • личное резюме;
  • документы компании должны быть апостилированны;
  • свидетельство о регистрации компании;
  • устав компании;
  • реестр директоров и акционеров;
  • сертификаты акций;
  • информация о владельцах;
  • документы о финансовом состоянии компании и т.д.

Внимание! Перечень подачи документов может немного меняться. Все зависит от политики конкретного банка, поэтому в каких-то случаях список подачи документов может быть больше или меньше указанного.

Часто банк требует личного присутствие клиента для открытия расчётного счета. Сроки для открытия расчетного счета зависят от страны и требований банка. Где-то на эту процедуру уходит всего один день, а где-то целые месяцы.

Наши специалисты с многолетним опытом в области международного права окажут вам квалифицированную помощь при регистрации компании, открытии расчётных счетов в иностранных банках с учетом всех ваших требований. В случае вашего обращения опытные эксперты обеспечат вам грамотное сопровождение и подготовку необходимого пакета документов для предоставления их в банк. Ждем ваших обращений!

Мы работаем со многими зарубежными банками, знаем все критерии и требования относительно иностранных клиентов, помогаем им принимать правильные решения. Вот список банков, с которыми мы успешно сотрудничаем и знаем обо всех требованиях на сегодняшний день:

  • ING Bank (Польша)

- один из самых престижных, надежных   и проверенных банков Польши. Он был создан 11 апреля 1988 года, а с 2001 года контрольный пакет находится в руках Нидерландского холдинга. В 2017 году стал четвертым по значимости банком в Польше. Всего в стране насчитывается 400 отделений банка, десятки тысяч юридических и физических лиц обслуживают эти финансовые учреждения. Банк работает с иностранными клиентами, предлагает им открытие расчётных счетов. Чем располагает банк сегодня? Имеется онлайн-банкинг, тем не менее банк может потребовать личный визит.

Срок открытия счетов:

- персональный счет – 1 день;

- корпоративный счет – 1- 3 месяца;

- нет требований к минимальному депозиту;

-нет ограничений по транзакциям и оборотам компании.

В банк необходимо будет предоставить:

-при открытии персонального банковского счета:

паспорт, удостоверение личности, коммунальные счета, ID карту;

- при открытии корпоративного банковского счета:

документы, идентифицирующие UBO; корпоративные документы компании с переводом на польский язык проставить апостиль;

Также необходимо получить легитимность апостиля в дипломатическом ведомости Польши;

Банк предоставляет юридическим лицам следующие услуги:

- кредиты;

- страхование;

- работу с ценными бумагами и валютными опциями;

- электронную торговлю;

- платежи online;

- интернет-банкинг;

- консультации по широкому кругу финансовых вопросов.

Банк предоставляет физическим лицам следующие услуги:

- online-банкинг;

- открытие текущих счетов;

- депозиты;

- оформление ипотеки и кредитных займов;

- выдачу дебетовых и кредитных карт.

С клиентов ING Bank не взимается плата на проведение следующих операций:

- выдачу денег в банкоматах Польши;

- осуществление заграничных переводов с помощью интернет- технологий;

- выдачу карты и месячное обслуживание ее (если затраты превысили с нее определенную сумму, то не придется ничего платить);

- обслуживание счетов;

- пополнение карты в терминалах.

Все клиенты ING Bank получают единый набор финансовых услуг высокого качества, вне зависимости от резидентства и местонахождения клиента банка.

Внимание! Чтобы у вас не возникли проблемы при открытии счета в ING Bank, мы предлагаем вам обратиться к нашим специалистам, которые помогут вам правильно оформить все необходимые документы, подскажем, как устранить признаки, по которым банк может посчитать вас нежелательным для себя клиентом и внести в черный список, который навсегда лишит вас возможности открытия счета в этом банке.

  • MKB Bank (Венгрия)

- Банк был основан в 1950 году, но современная история банка начинается 1996 года. Контрольный пакет акций банка принадлежит немецкой финансовой структуре. Банк имеет множество банкоматов и работающих офисов по всей стране. Доступен телефонный и интернет - банкинг, возможно открытие счета в следующих валютах: евро, долларах, рублях, фунтах. Таким образом, становится очевидно, что банк подходит для любого международного бизнеса;

Преимущества открытия расчетного счета в банках Венгрии:

- банки охотно работают с нерезидентами;

- доступны счета в валюте, включая рубль;

- экономика и банковский сектор Венгрии достаточно стабилен;

- отсутствует валютный контроль;

- правительство страны приветствует инвестиции в местные банки;

- наличие в банках страны русскоязычного персонала;

- качество сервиса венгерских банков соответствуют мировым стандартам.

Сроки открытия банковского счета:

- банк может потребовать личный визит;

- открытие персонального счета – примерно 1 неделя;

- открытие корпоративного счета- приблизительно 1-2 месяца;

- отсутствуют требования к минимальному депозиту;

- отсутствуют ограничения по транзакциям и оборотам компании;

В банк необходимо предоставить следующие документы:

-при открытии банковского счета: персонального паспорт, удостоверение личности, коммунальные счета, ID карта.

-при открытии корпоративного банковского счета:

документы, идентифицирующие UBO, корпоративные документы компании с переводом на венгерский язык, должны проставить апостиль.

Преимущества открытия счета в MKB Bank:

- наличие русскоязычного персонала;

- большое количество отделений и банкоматов по всей стране;

- возможность открытия счета клиентам-резидентам офшорных зон;

- возможность получения пластиковых карт международного образца;

- отсутствие требований к размеру минимального депозита;

- возможность открытия счета в удобной для клиента валюте.

- для поддержания «жизнеспособности» счета владелец обязан:

- ежегодно предоставлять банку продленную доверенность, заверенную апостилем;

- каждые два года предоставлять сертификаты об инкорпорации и хорошем состоянии компании.

По каким причинам могут отказать в открытии счета:

- компания имеет непонятную многоуровневую систему;

- клиент имеет уголовное прошлое;

- клиент является резонансным политическим деятелям и т.д.

Внимание! Чтобы у вас не возникло проблем при открытии счета в MKB Bank, мы предлагаем вам обратиться к нашим специалистам. Мы поможем вам правильно оформить все необходимые для подачи документы, подскажем, как устранить все признаки, по которым банк может посчитать вас нежелательным для себя клиентом и внести в черный список. Обращайтесь к нам!

  • Mag Net Bank (Венгрия)

- это единственный общественный банк в Венгрии. Он основан в 1995 году, и сегодня имеются отделения банка, в которых практикуется этичный банкинг. Это банк был одним из первых финансовых учреждений, который ввел интернет-банкинг.

Он предоставляет следующие услуги:

- кредит;

- страхование;

- дебетовые карты;

-банковские продукты сообщества;

- срочные депозиты;

- розничный бизнес т.д.  

- банк может потребовать личный визит, возможно общение по скайпу;

Срок открытия банковского счета:

- персональный счет - 1-2 дня;

- корпоративный счет - 1-2 месяца;

- отсутствуют требования по персональному счету к минимальному депозиту;

- корпоративный банковский счет -минимальный депозит – 5 тыс. HUF

- отсутствуют ограничения по транзакциям и оборотам компании;

В банк необходимо предоставить следующие документы:

-при открытии персонального банковского счета:

паспорт, удостоверение личности, коммунальные счета, ID карта.

-при открытии корпоративного банковского счета:

документы, идентифицирующие UBO, корпоративные документы компании, финансовый отчет, подтверждение источника средств, налоговый сертификат с переводом на венгерский язык, проставить апостиль.

Внимание! Чтобы у вас не возникло проблем при открытии счета в Mag Net Bank, мы предлагаем вам обратиться к нашим специалистам, которые помогут вам правильно оформить все необходимые для подачи документы, подскажем, как устранить все признаки, по которым банк может посчитать вас нежелательным для себя клиентом и внести в черный список.

  • CIM Bank (Швейцария)

- один из крупнейших банков Швейцарии. Он был основан в 1990 году. Банк находится под контролем FINMA (швейцарский финансовый регулятор), является членом двух престижных ассоциаций Swiss Exchanqe Swiss Bankers Association SBA.

Доступные банковские услуги:

- кредитование;

- частные и корпоративные счета;

- инвестиционные продукты;

- кредитные, дебетовые карты;

-открывает счета в различных валютах;

- работа на рынке Форекса;

- ломбардный кредит.

По каким причинам могут отказать в открытии вклада:

- неправильно оформленные документы;

- юрисдикция компании в черных списках банка;

- ошибки /неточности в предоставленной информации.

- банк может потребовать личный визит, возможна скайп конференция с заявителем;

Сроки открытия банковского счета:

- персональный счет -1 день;

- корпоративный счет- 1 - 4 месяца;

- требования к персональному банковскому счету - минимум 5 тысяч евро;

- требования к корпоративному банковскому счету -  минимум 10 тысяч евро;

- сначала предоставляется временный IBAN;

- нет ограничений по транзакциям и оборотам компании;

В банк необходимо предоставить следующие документы:

- при открытии персонального банковского счета:

паспорт, удостоверение личности, коммунальные счета, ID карта.

- при открытии корпоративного банковского счета:

документы, идентифицирующие UBO, корпоративные документы компании, финансовый отчет, налоговый сертификат с переводом на английский язык, проставить апостиль;

- требуется substance.

Банк не работает с офшорными компаниями в юрисдикциях, в которых не требуется отчетность. Банк предоставляет возможность управление своими счетами через интернет. Вы сможете просматривать счета, выполнять переводы, заниматься онлайн трейдингом, давать распоряжения по операциям с ценными бумагами.  

Внимание! Чтобы у вас не возникло проблем при открытии счета в CIM Bank, мы предлагаем вам обратиться к нашим специалистам, которые помогут вам правильно оформить для подачи все необходимые документы, подскажем, как устранить все признаки, по которым банк может посчитать вас нежелательным для себя клиентом и внести в черный список.

  • Bank of Cyprus (Кипр)

- банк был основан 1899 году.

Сегодня он оказывает услуги:

- факторинга;

- брокерских услуг;

- страхования;

- управления активами;

- инвестирования;

- обслуживания физических лиц;

- обслуживания юридических лиц и т.д.

Банк имеет множество филиалов и офисов по всему миру.

Банк запрашивает скайп- конференцию с заявителем.

Срок открытия банковского счета:

- персональный счет - 1-2 дня;

- корпоративный счет - 1-2 месяца;

- отсутствуют ограничения по транзакциям и оборотам компании;

В банк необходимо предоставить следующие документы:

- при открытии персонального банковского счет:

паспорт, удостоверение личности, коммунальные счета, ID карта, рекомендательные письма от банков и партнеров.

- при открытии корпоративного банковского счета:

документы, идентифицирующие UBO, корпоративные документы компании, финансовый отчет, подтверждение источника средств, налоговый сертификат с переводом на английский язык, проставить апостиль.

Внимание! Чтобы у вас не возникло проблем при открытии счета в Bank of Cyprus, мы предлагаем вам обратиться к нашим специалистам, которые помогут правильно оформить все необходимые при подаче документы, подскажем, как устранить все признаки, по которым банк может посчитать вас нежелательным для себя клиентом и внести в черный список.

  • Bendura Bank (Лихтенштейн)

- банк основан в 1998 году. Сегодня он предоставляет персональные, корпоративные, международные и частные банковские услуги. Предлагает услуги приват-банкинга и управления активами. Банки Лихтенштейна считаются одними из самых стабильных в Европе, поэтому являются надежным местом для хранения сбережений;

Bendura Bank предлагает следующие услуги:

- международные платежные транзакции;

- банковские гарантии;

- управление наличностью;

-интернет-банкинг;

-закрытое размещение ценных бумаг;

-трастовые счета;

-кредитные карты;

-ломбардные кредиты.

Банк запрашивает визит в отделение в течение одного года с момента открытия счета.

Сроки открытия банковского счета:

- персональный счет - 1-2 дня;

- корпоративный – от 1 месяца;

- требования к корпоративному банковскому счету - минимум 300 тысяч евро;

- банк не работает со странами Black List;

В банк необходимо предоставить следующие документы:

- при открытии корпоративного банковского счета:

документы, идентифицирующие UBO, корпоративные документы компании, финансовый отчет, подтверждение источника средств, формы для осуществления Due Diligence с переводом на английский язык, проставить апостиль.

При открытии счета документы отправляются в формате скан-копий на электронный адрес. В дальнейшем необходимо будет направить в банк оригиналы документов.

Внимание! Чтобы у вас не возникло проблем при открытии счета в Bendura Bank, мы предлагаем вам обратиться к нашим специалистам, которые помогут правильно оформить все необходимые для подачи документы, подскажем, как устранить признаки, по которым банк может посчитать вас нежелательным для себя клиентом и внести в черный список.

  • UniBank (Армения)

- банк был основан в октябре 2001 года. Юнибанк успешно прошёл аттестацию на соответствие требованиям - стандартам платежной системе SWIFT. Сегодня банк сотрудничает со многими международными организациями и имеет множество филиалов в Армении. Банк является узнаваемым и признанным брендом не только в Армении, но и за ее пределами. Акции банка торгуются на фондовой бирже Армении. Юнибанк предоставляет качественное банковское обслуживание на европейском уровне;

Сроки открытия банковского счета:

- персональный счет - 1 неделя;

- корпоративный – от 1-2 месяцев.

В банк необходимо предоставить следующие документы:

- при открытии персонального банковского счета:

паспорт, ID карта, коммунальные счета;

- при открытии корпоративного банковского счета:

документы, идентифицирующие UBO, корпоративные документы компании с переводом на английский язык, банковские выписки из других банков, финансовый отчет, налоговые декларации, проставить апостиль.

Все документы должны быть переведены на английский язык и нотариально заверены.

Список ограниченных юрисдикций и отраслей:

- Gambling;

- Forex;

- Crypto;

- Adult content;

- Weapon sector;

Сборы:

- открытие счета -120000 AMD (за каждый счет);

- годовое обслуживание - 150000 AMD (за каждый счет ежегодно в дату открытия);

- банк-клиент -24000 AMD;

- ускоренное открытие - 300000 AMD;

Ежемесячной платы нет.

Внимание! Чтобы у вас не возникло проблем при открытии счета в UniBank, мы предлагаем вам обратиться к нашим специалистам, которые помогут вам правильно оформить все необходимые для подачи документы, подскажем, как устранить признаки, по которым банк может посчитать вас нежелательным для себя клиентом и внести в черный список.

Платежные агент - это юридическое лицо и индивидуальные предприниматели, осуществляющие деятельность по приему платежей в пользу третьих лиц. Некоторые схемы ведения бизнеса предусматривают прием оплаты через посредников, располагающих сетью касс.

  • Платежный агент- Bilderingpay

Индивидуальный счет

- платежная система предусматривает ограничения по юрисдикциям; https://bilderlings.com/faq/registration/to-which-countries-regions-bilderlings-pay-does-not-provide-services/

- стоимость обслуживания счета для резидента Европы отсутствует, для остальных клиентов - 30 евро в месяц;

Какие сборы необходимо оплачивать заявителю (разовые, ежемесячные и т.д.):

- 75 евро за верификацию документов и открытие счета единоразово;

- отсутствуют требования к минимальным депозитам;

- отсутствуют ограничения по количеству и сумме транзакций;

- доступны 33 валюты для обслуживания счета. Если компания не ведет хозяйственную деятельность в стране регистрации, то будет доступно – EUR, USD, GBP, RUB.

Счет для юридического лица:

-требования, предъявляемые к заявителям:

лица не должны быть резидентами юрисдикции, с которой мы не работаем. Если бенефициар или авторизированное лицо является политически значимой персоной или гражданином США, то риски взвешиваются в индивидуальном порядке. Также не должно быть связи с запрещенными регионами.

- какие документы нужно подавать юридическому лицу для открытия расчетного счета:

- сканы полного пакета юридических документов;

- детальное описание бизнеса;

- подробно заполненная и подписанная анкета;

- на бенефициара ID документ, актуальный utility bill (не старше 3-х месяцев), документ подтверждающий происхождение средств;

- на авторизованное лицо (по доверенности директор) ID документ, селфи с ID, актуальный utility bill (не старше 3-х месяцев) авторизированное лицо;

У каждой юрисдикции имеется свой перечень документов.

Какова стоимость обслуживания счета:

- для европейской компании - 20 евро в   месяц,

- международной -100 евро в   месяц,

- для хай-риска -500 евро в месяц;

- для Electronic Money Institution-500 евро.  

Какие сборы необходимо оплачивать заявителю (разовые, ежемесячные и т.д.):

- для европейских компаний за верификацию документов и открытие счета для европейской компании - 150 евро;

- для международной компании- 1000 евро;

- для хай-риска - 2000 евро единоразово;

- для Electronic Money Institution - 5000 евро.

- отсутствуют требования к минимальным депозитам;

- отсутствуют ограничения по количеству и сумме транзакций.

  • Платежный агент-DynaPay

-открытие счета занимает 24-48 часов с момента получения документов;

-для всех физических лиц необходимы следующие документы:

- цветной скан фотографии;

- скан паспорта или удостоверения личности;

- счета за коммунальные платежи;

- выписки из банка;

- справка из банка не старше 3х месяцев;

- работает со следующими юрисдикциями ЕС ЕЭЗ:

Гонконг, Канада, Сингапур, ОАЭ; каждый кейс рассматривается в индивидуальном порядке.

- открывают счета только для компаний;

- отсутствуют ограничения к минимальному капиталу;

- платежный агент DynaPay имеет полную лицензию FCA-AEMI (авторизированное учреждение электронных денег), вас не касаются ограничения в отношении транзакций, если средства клиента имеют законное происхождение и к ним возможно приложить подтверждающие документы;

-  годовой оборот первого счета не должен превышать 36 миллионов евро;

- платежный агент открывает платежные счета c IBAN для бизнеса, мерчант счета для приема карточных платежей;

В настоящее время открывают счета в валюте EUR (индивидуальный IBAN). Валюта GBP предоставляется в бета-режиме.

- Поддерживают платежи из различных юрисдикций, кроме сильно коррумпированных и санкционных. Что касается юрисдикций с высоким уровнем риска, таких, например, как Азербайджан, тут надо быть готовым к тому, что каждая транзакция будет рассматриваться в индивидуальном порядке.

  • Wise Wolves Payment Institution

- Компания имеет финансовую лицензию ЦБ Кипра и лицензию платежного института;

-  Wise Wolves Payment осуществляет операции исключительно по безналичному расчету по всему миру (не работает с кэш-операциями), не выпускает банковские карты, не оказывает эквайринг, предоставляет депозиты, кредитование;

Открывает три вида счетов:

- текущий счет (аналог банковского счета);

- клиентский счет (используется для хранения денег, например, для брокеров);

- эскроу-счет (эскроу-агентом от компании Wise Wolves Payments выступает юридическое лицо);

- счета открываются в следующих валютах: USD, EUR, RUB;

- любые платежи проводятся в течение суток;

- компания оказывает свои услуги по открытию счетов для резидентов ЕС: Норвегии, Лихтенштейна и Великобритании. Таким образом, для открытия счета необходимо, чтобы компания была зарегистрирована на территории ЕС.

- не работают с черными юрисдикциями такими, как Северная Корея и т.д. Не осуществляют операции в Крым и Индию;

- Wise Wolves Payment не хранит денежные средства на территории Кипра; деньги размещаются в Германии, Австрии, на Мальте;

Процедура открытия счета:

- сбор всех требуемых документов;

- анализ представленных документов

- верификация всех документов и подписание договора;

-открытие счета.

  • Hellenic Bank

Был основан в 1974 году, деятельность начал вести с 1976 года. Сегодня является одним из крупнейших банков Кипра.

Hellenic Bank предоставляет огромный перечень финансовых услуг, таких как:

- частные инвестиции;

- паевые инвестиции;

- брокерские услуги;

- депозитарные услуги;

- факторинг;

-страховые услуги;

-кредитование.

Сотрудники говорят на различных языках, в том числе на русском.

Виды счетов, которые можно открыть в банке:

- сберегательный;

- корпоративный;

-расчетный;

- личный.

Документы, требуемые для открытия счета:

-стандартный пакет документов.

юридические лица:

- корпоративные документы компании, включая апостиль;

- паспорта участников компании;

- документы, подтверждающие регистрацию места проживания участников компании;

- сертификаты с апостилем для компаний;

- рекомендательные письма из банков на всех участников.

физические лица:

- паспорт;

- анкета;

- рекомендательные письма;

- выписки об уплате коммунальных платежей.

Имеется возможность удалённого управления своим счетом.

Внимание! Чтобы у вас не возникло проблем при открытии счета в Hellenic Bank, мы предлагаем вам обратиться к нашим специалистам, которые помогут вам правильно оформить для подачи все необходимые документы, подскажем, как устранить все признаки, по которым банк может посчитать вас нежелательным для себя клиентом и внести в черный список.

  • Alpha Bank

Банк основан в 1879 году и сегодня является одним из крупнейших банков Греции. Он имеет большое количество филиалов. Сотрудники говорят на различных языках, в том числе на русском. Открыть счет возможно без выезда в страну нахождения банка.

Финансовые услуги, оказываемые Alpha Bank:

- форфейтинг;

- международные платежи;

- кредиты;

- доверительные инвестиционные услуги;

- судоходные услуги;

- дилинговые операции;

- продажа и покупка валюты;

- финансирование торговых операций.

Управление счетом осуществляется через систему банк-клиент.

Требуемые документы для открытия счёта:

- стандартный пакет документов.

Внимание! Чтобы у вас не возникло проблем при открытии счета в Alpha Bank, мы предлагаем вам обратиться к нашим специалистам, которые помогут вам правильно оформить необходимые для подачи документы, подскажем, как устранить все признаки, по которым банк может посчитать вас нежелательным для себя клиентом и внести в черный список.

  • Astro Bank

В прошлом один из старейших банков Греции. Зарегистрирован на Кипре, а деятельность Astro Bank   регулируется ЦБ Кипра. Имеет огромный авторитет на международном финансовом рынке.

Astro Bank оказывает следующие виды услуг:

- вклады;

- операции с иностранной валютой;

- овердрафты;

- кредитование;

- инвестиционные услуги и т.д.

Преимущества открытия счета в Astro Bank:

- надежность банковских операций и вкладов;

- открытие расчётных счетов для офшорных компаний;

- приемлемые тарифы;

- индивидуальный подход к каждому клиенту;

- наличие русскоязычных сотрудников;

- интернет-банкинг;

- быстрое и качественное обслуживание.

- банк не требует личную встречу с UBO до активации учетной записи;

- срок открытия составляет от 1,5 месяцев;

- минимальный депозит – 1500 евро и 1000 евро гарантированная блокированная сумма на сборы;

- требования и ожидания в отношении оборота компании и лимита транзакций зависят от каждого индивидуального кейса;

- банк требует сабстенс.

Внимание! Чтобы у вас не возникло проблем при открытии счета в Astro Bank, мы предлагаем вам обратиться к нашим специалистам, которые помогут вам правильно оформить все необходимые для подачи документы, подскажем, как устранить признаки, по которым банк может посчитать вас нежелательным для себя клиентом и внести в черный список.

  • Bank of Cyprus (Кипр)

- банк основан 1899 году. Он оказывает услуги:

- факторинга;

- брокерские услуги;

- страхования;

- управления активами;

- инвестирования;

- обслуживания физических лиц;

- обслуживания юридических лиц и т.д.

Банк имеет множество филиалов и офисов по всему миру.

Банк запрашивает скайп- конференцию с заявителем.

Сроки открытия банковского счета:

- персональный счет- 1-2 дня;

- корпоративный- 1-2 месяца;

- отсутствуют ограничения по транзакциям и оборотам компании.

В банк необходимо предоставить следующие документы:

- при открытии персонального банковского счета:

паспорт, удостоверение личности, коммунальные счета, ID карту, рекомендательные письма от банков и партнеров.

- корпоративного банковского счета:

документы, идентифицирующие UBO, корпоративные документы компании, финансовый отчет, подтверждения источника средств, налоговый сертификат с переводом на английский язык, проставить апостиль.

Внимание! Чтобы у вас не возникло проблем при открытии счета в Bank of Cyprus, мы предлагаем вам обратиться к нашим специалистам, которые помогут вам правильно оформить все необходимые при подаче документы, подскажем, как устранить все признаки, по которым банк может посчитать вас нежелательным для себя клиентом и внести в черный список

  • CG Bank Dubai

- банк не требует личного визита;

- срок открытия банковского счета (индивидуально) примерно от 5-7 дней;

- срок открытия банковского счета для компании от 1 месяца;

- создание новой учетной записи стоит 500 евро (депозит). Для обычного IBA -  минимальный депозит- 1000 евро, для личного IBAN - 10000 евро;

- банк принимает все юрисдикции и национальности, за исключением юрисдикций, которые внесены в черный список, включая Северную Корею, Ирак, Сирию;

- банк не требует наличие офиса и работает с компаниями из разных юрисдикций

- банк требует подтверждения юридического адреса.

Внимание! Чтобы у вас не возникло проблем при открытии счета в CG Bank Dubai, мы предлагаем вам обратиться к нашим специалистам, которые помогут вам правильно оформить все необходимые для подачи документы, подскажем, как устранить признаки, по которым банк может посчитать вас нежелательным для себя клиентом и внести в черный список.

  • Morabank (Andorra)

Был основан 1938 году. Morabank имеет широкую филиальную сеть. Сегодня Morabank – это крупная финансовая международная группа, которая предоставляет все самые востребованные и популярные банковские услуги.

Предпочтение отдается личному визиту клиента, чтобы он также мог видеть офисы банка. Если присутствие клиента затруднительно, разрешено провести видеоконференцию;

Основные требования:

- срок открытие счета:

- для физического лица- 2 недели;

- для компании- 2 недели;

Срок открытие расчетного счета начинается с момента, когда будут готовы все необходимые документы.

- минимальный депозит – от 500000 до 1000000 евро;

- ограничения по транзакциям отсутствуют, однако для каждой транзакции потребуется подтверждающий документ:

счет контракт и т.д.;

Запрашиваемые документы:

(все корпоративные документы должны быть апостилированы и легализованы через посольство или консульство; подойдут копии документов)

- свидетельство о регистрации;

- меморандум;

- учредительный договор;

- сертификат о надлежащем статусе (если компания старше 1 года, сертификат должен быть не старше 6 месяцев)

- свидетельство о должностных обязанностях;

- резолюция об избрании директоров;

- резолюция об открытии счета в Morabank;

- сертификат акций;

Что касается сборов, то здесь приводится общий прайс (это подлежит обсуждению в зависимости от суммы, которая будет внесена на депозит).

Административный сбор (ежеквартально) - 128,80 евро;

Покупка или продажа ценных бумаг (за транзакцию):

- фонд денежного рынка Morabank- 0,00%;

- внешний фонд денежного рынка 0,35%;

- облигационный фонд Morabank-0,35%;

- внешний фонд облигаций-0,40%;

- фонд акций Morabank-0,45%;

-внешний фонд акционерного капитала и прочие- 0,55%;

- облигации-0,40%;

- собственный капитал, привилегированные акции- 0,55%;

Депозитарный счет (ежегодно-раз в полгода):

- фонд денежного рынка Morabank-0,00%;

- внешний фонд денежного рынка-0,25%;

- облигационный фонд Morabank-0,20%;

- внешний фонд облигаций-0,40%;

- фонд акций Morabank-0,20%;

- внешний фонд акционерного капитала и прочее-0,50%;

- облигации-0,40%;

- собственный капитал, привилегированные акции-0,50%;

Переводы:

- исходящие-0,75% минимум 35 евро;

- входящие 12 евро;

Кредитные карты (все включают страховку от мошенничества до 6000 евро и дополнительную страховку в зависимости от карты):

- дебетовая - 52,00;

- классическая - 68,00;

- золотая - 92,00;

-платиновая - 125,00

Есть бесплатный онлайн-банкинг, доступ к которому можно получить через приложение или онлайн.

Ниже приведена следующая информация:

- документация, необходимая для процедуры KYC (кроме банковских форм);

Идентификация личности:

Любое физическое /юридическое лицо должно быть идентифицировано с помощью официального документа, такого как паспорт, удостоверение личности физического лица или юридические документы компании и т.д.

В случае подтверждения юридического лица конечный бенефициарный владелец также должен пройти идентификацию.

Подтверждение резидентства:

- резиденство лица должно быть подтверждено официальным документом в том случае, если это лицо не проживает в стране своего гражданства.

Определение источника средств (хозяйственной деятельности):

- для каждого лица, указанного при открытии счета, должна быть установлена экономическая деятельность, подтвержденная официальным документом. Например, выпиской о заработной плате, балансом компании, копиями контрактов, налоговой декларации и т.д. Если источник средств отличается от экономической деятельности, такой как наследование, продажа компании, недвижимости и т.д., то они также должны быть задокументированы.

Отслеживаемость средств:

- для открытия счета необходимо, чтобы была возможность для отслеживания поступающих средств с учетом перемещения счета, с которого будут поступать средства. В случае, если счет, с которого поступают средства, открыт на имя компании, нам также необходимо знать, что бенефициар владелец совпадает с тем, который обозначен в банке. Если это не одно и то же лицо, то потребуется объяснение в виде подтверждения источника средств (например, продажа дома или средств, поступающих от нотариуса).

Внимание! Чтобы у вас не возникло проблем при открытии счета в Morabank, мы предлагаем вам обратиться к нашим специалистам, которые помогут вам правильно оформить все необходимые для подачи документы, подскажем, как устранить все признаки, по которым банк может посчитать вас нежелательным для себя клиентом и внести в черный список.

  • Migom Bank

Основан в 2019 году, офисы банка расположены в США, Китае, Эстонии, Швейцарии, Австрии, Доминике.

Migom Bank Ltd. является Международным банком, деятельность которого регулируется подразделением финансовых услуг ПФУ Министерства финансов Содружества Доминики) (the Financial Services Unit of the Ministry of Finance of the Commonwealth of Dominica, http://fsu.gov.dm/registered-entities/offshore-banks).

EMI (Лондон, Люксембург, в стадии оформления Мальта, Гонконг).

Услуги по управлению частным капиталом, маркетинг, отношения с клиентами и информационная помощь предоставляются совместно с компанией Migon Verwaltung AG (Швейцария), официально признанной Службой по надзору за финансовыми рынками Швейцарии (Swis, Financial, Market, Supervisory, Authority, (FINMA), саморегулируемой организации (SRO)

В какой валюте клиент может открыть счет?

Базовый набор валют:

- USD, EUR, TRY и золото. Корреспондентские счета можно открывать во всех основных валютах;

- можно ли открыть счет в рублях?

Это будет возможно к концу текущего года;

Могут ли клиенты расплачиваться через Mastercard в рублях и переводить свои средства на рублевый счет компании?

Счета в рублях появятся в конце года. На данный момент мы открываем текущие счета в долларах США, евро, турецких лирах и золоте. Возможность оплаты банковской картой будет доступна в ближайшее время.

Если клиент будет платить в рублях и конвертировать на счет в долларах, какой курс будет использоваться для конвертации и какой источник будет использоваться?

Это будет внутренний курс банка. Он обновляется ежедневно, но, по нашему опыту, не превышает четверти процента от ставки Центрального банка;

Можно ли произвести оплату в Россию?

Да, оплата возможна, как и в Россию, так и в любую точку земного шара. Нет ограничений по странам. Клиенты могут получать платежи из любой страны и выполнять платежи в любую страну мира;

Какая будет взиматься комиссия за открытие банковского счета и ежемесячная и годовая комиссия банка за счет?

Комиссия за открытие счета фиксированная и самая низкая на рынке:

- 250 долларов США для физических лиц,

- 500 долларов США для компаний.

Для счета нет ежемесячной и годовой комиссии банка.

Есть ли требования по минимальному остатку на счетах?

Нет, требования к минимальному остатку на счетах отсутствуют. Клиенты могут открывать счета при любой сумме средств;

Требуется ли личное посещение банка?

Личного посещения не требуется. Клиенты подают заявки онлайн и получают банковский счет со всеми банковскими реквизитами (включая IBAN) в течение 24 часов;

Посоветуйте, какой тип защиты использует банк?

SMS - дигипасс физический дигипасс, другое? Электронная почта Digipass.

Внимание! Чтобы у вас не возникло проблем при открытии счета в Migom Bank, мы предлагаем вам обратиться к нашим специалистам, которые помогут вам правильно оформить все необходимые документы для подачи, подскажем, как устранить признаки, по которым банк может посчитать вас нежелательным для себя клиентом и внести в черный список.

  • Globitex

Информация о Globitex:

- мы открываем счета IBAN в евро, которые можно использовать в зоне SEPA и которые выдаются Центральным банком Литвы. Счета IBAN открываются непосредственно на имя клиентов, а средства хранятся в Центральном банке Литвы;

- Globitex предоставляет интерфейс интернет-банк, для проведения повседневных бизнес-транзакций, а также у нас есть комплексный API, позволяющий подключать клиентские системы к нашим и проводить транзакции программно;

- у нас также есть собственная крипто биржа, привязанная к счету в евро, поэтому можно легко получить, например, ВТС, обменять его на евро и вывести на счет в евро или наоборот;

Процесс открытия счета:

- зарегистрируйтесь на Globitex.Com для создания бизнес-счета, заполните первоначальную анкету, а также выполните проверку личности. После этого наши сотрудники, занимающиеся приемом на обслуживание, рассмотрят информацию и обратятся к вам лично, чтобы собрать необходимые документы;

- обычно открытие счета занимает от 2-х дней до 2-х недель, в зависимости от того, насколько быстро предоставлены необходимые документы.

Сборы:

- корпоративный базовый:

единовременная комиссия за открытие счета - 750 евро (взимается только после успешного открытия счета); вы платите 0,075% на входящие и исходящие транзакции. Минимальный депозит в этом случае составляет 750 евро для покрытия комиссии за открытие счета;

- корпоративный премиум:

без комиссии за открытие счета, фиксированная ежемесячная плата за счет 750 евро, которая включает 750 тысяч евро для входящих и исходящих транзакций без дополнительных затрат. Если вы превысите указанную сумму, применяются стандартные сборы;

- корпоративный, приспособленный к требованиям клиентов:

если вы хотите получать ежемесячные транзакции на сумму более 1 миллиона евро, мы можем подготовить индивидуальные предложения. Сборы дешевеют с увеличением масштаба.

Поддерживаемые страны и отрасли:

мы поддерживаем очень большое количество отраслей и географических регионов, поэтому, скорее всего, с этим не возникнет проблем. Но в случае сомнений, пожалуйста, не стесняйтесь спрашивать о конкретных юрисдикциях или отраслях. Мы сможем дать вам нужный совет и оказать необходимую консультацию.

Необходимые документы:

- наши сотрудники, занимающиеся приемом на обслуживание, предоставят соответствующие рекомендации при приёме документов. Но обычно для регистрации компании требуется стандартный пакет документов. В большинстве случаев необходимо нотариально заверенные с апостилем документы SoF, SoW, выписки со счетов из других финансовых документов, копии паспортов UBO, подтверждение адреса и т.д.;

- все делается в интернете, необходимость приходить лично или отправлять физические документы отсутствует;

Модель партнерства:

- если вы хотите открыть счета для своих клиентов, мы будем рады вернуть часть доходов от них. Мы предлагаем выплаты в течение 3 –х лет от доходов с каждого привлеченного клиента:

- 30% от дохода за первый год;

- 20% от дохода за второй год;

-10% от дохода за третий год.

Если вы хотите наладить подобное партнерство, обращайтесь к нам. Мы готовы заключить с вами реферальное соглашение.  

Специалисты нашей компании с огромным многолетним опытом в международном праве окажут помощь в регистрации компаний, открытии расчётных счетов в иностранных банках с учетом ваших требований. Наши эксперты грамотно подготовят пакет документов и предоставят их в выбранный вами банк.

Чтобы у вас не возникло проблем при открытии счета, мы предлагаем вам обратиться к нашим специалистам, которые помогут вам правильно оформить для подачи все необходимые документы, подскажем, как устранить все признаки, по которым банк может посчитать вас нежелательным для себя клиентом и внести в черный список. Ждем ваших обращений!

Свяжитесь с нами для получения дополнительной информации