Регулятор Абу-Даби наложил штраф в размере $8,85 млн. на компанию «HAYVN», предоставляющую финансовые услуги

Управление по регулированию финансовых услуг Глобального рынка Абу-Даби наложило штраф на группу компаний Hayvn, которая работала под названием «HAYVN», ее бывшего генерального директора Кристофера Флиноса и связанные с ней организации.

Расследование FSRA выявило серьезные нарушения и неправомерные действия, связанные с деятельностью трех связанных компаний и Кристофера Флиноса. В рамках своего расследования FSRAсообщило в заявлении от 14 апреля, что оно предприняло шаги для того, чтобы гарантировать, что никакие активы или деньги клиентов ADGM не были потеряны в результате соответствующих неправомерных действий.

В результате правоприменительных действий было аннулировано разрешение на оказание финансовых услуг компании Hayvn ADGM, Кристоферу Флиносу на неопределенный срок запрещено выполнять любые функции в сфере финансовых услуг ADGM, а также наложены финансовые штрафы на общую сумму $8,85 млн. на все четыре стороны.

Ниже приведена подробная информация об общей сумме наложенных штрафов:

• $3,6 млн. против AC Holding Limited, зарегистрированной на Каймановых островах («Hayvn Cayman»), материнской компании группы предприятий, работавших под именем «HAYVN» и предоставлявших финансовые услуги, связанные с виртуальными активами.
• 3 млн. долл. против AC Limited (Hayvn) («Hayvn ADGM»), дочерней компании Hayvn Cayman, расположенной в ADGM, имеющей лицензию и регулируемую FSRA на осуществление специфической деятельности по оказанию финансовых услуг, связанных с виртуальными активами.
• $1,5 млн против AC Holding Limited («AC Holding»), компании специального назначения («SPV»), зарегистрированной в Регистрационном управлении («РА») ADGM и не имеющей лицензии FSRA на осуществление любой формы деятельности по оказанию финансовых услуг в ADGM; не связанной с Hayvn Cayman и Hayvn ADGM.
• 750 000 долларов США против Кристофера Флиноса, бывшего старшего исполнительного директора Hayvn ADGM, главного исполнительного директора Hayvn Cayman, единственного владельца и директора AC Holding.

Регулятор привел серьезные нарушения и неправомерные действия, выявленные в ходе расследования FSRA, в том числе следующие:

• Hayvn ADGM превысила рамки своего FSP, позволив проводить клиентские транзакции через счета AC Holding, нерегулируемой SPV-структуры, зарегистрированной в ADGM, без каких-либо соответствующих мер защиты. Компания не смогла создать и поддерживать адекватные системы и средства контроля для управления своими операциями и рисками, а также для признания и регистрации всех своих клиентских отношений, нарушив требования FSRA по борьбе с отмыванием денег («AML»).
• Hayvn Cayman и AC Holding осуществляли значительную нелицензированную деятельность по оказанию финансовых услуг в отношении виртуальных активов в ADGM примерно с октября 2018 года по май 2024 года. Hayvn Cayman направлял клиентские транзакции, связанные с конвертацией Виртуальных активов в фиатную валюту и наоборот, через счета, находящиеся во владении и под контролем AC Holding, SPV, которая не была лицензирована FSRA и, следовательно, не имела права осуществлять любую форму деятельности по оказанию финансовых услуг в ADGM. В результате и Hayvn Cayman, и AC Holding были уличены в осуществлении нелицензированных платежей и организации услуг в отношении деятельности с виртуальными активами в ADGM.
• Кристофер Флинос играл центральную роль в руководстве и контроле нелицензированной деятельности в ADGM и как СЕО Hayvn ADGM и генеральный директор Hayvn Cayman, а также как единственный директор AC Holding был признан центральным участником нарушений и неправомерных действий. Кристоферу Флиносу не хватало добросовестности, и он не предпринял разумных мер для обеспечения того, чтобы Hayvn ADGM работала в соответствии с применимыми правилами и положениями ADGM, за которые он в конечном итоге отвечал как СЕО.
• Hayvn Cayman, AC Holding и Кристофер Флинос создавали и распространяли ложную и вводящую в заблуждение информацию о характере операций, связанных с виртуальными активами, которые проходили через счета AC Holding.
• Это включало в себя предоставление более 200 ложных и вводящих в заблуждение документов на фирменных бланках AC Holding банковским партнерам AC Holding для открытия и последующего обслуживания этих счетов. Эти документы были подготовлены под руководством Кристофера Флиноса при участии как Hayvn Cayman, так и AC Holding.
• Hayvn ADGM, Hayvn Cayman и Кристофер Флинос предоставили ложную и вводящую в заблуждение информацию FSRA в ответ на запросы о предоставлении информации, включая характер и объем деловых операций, связанных с каждой из вышеперечисленных организаций и, в частности, с AC Holding, что подорвало целостность процесса регулирования.

Эммануэль Гиванакис, генеральный директор FSRA ADGM, сказал: «FSRA будет принимать жесткие и надлежащие меры по обеспечению соблюдения законодательства в отношении физических и юридических лиц, нарушающих нашу нормативную базу. В данном случае действия юридических и физических лиц были особенно серьезными, поскольку они осуществляли несанкционированную деятельность с виртуальными активами через нерегулируемую организацию, расположенную в ADGM».

«Более того, Кристофер Флинос был уличен в предоставлении ложной и вводящей в заблуждение информации и заявлений в ходе расследования. Подобные проступки не будут терпеться и требуют строгих регуляторных санкций, которые служат мощным сигналом сдерживания. »

Гиванакис добавил: «В связи с этим серьезным проступком лицензия Hayvn ADGM была аннулирована, на соответствующие организации наложены значительные штрафы, а Кристоферу Флиносу запрещено занимать какие-либо должности, связанные с финансовыми услугами в ADGM. FSRA сохраняет постоянную бдительность и стремится привлекать юридических и физических лиц к ответственности за их действия и обеспечивать целостность финансовой системы в ADGM».

‍