Правительство Сингапура занимает твердую позицию в вопросах борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, налагая строгие обязательства на бизнес.
В этой статье мы кратко расскажем представителям бизнеса о правилах AML в борьбе с отмыванием денег, а также о нормах CFT по противодействию финансирования терроризма, которые действуют на территории Сингапура.
Отмывание денег — это процесс получения денег из незаконных источников и создание видимости наличия законного происхождения таких средств с целью избежания проверки со стороны регулирующих органов. Как правило, отмывание денег производится путем их перевода через счета целого ряда законно действующих предприятий.
Например, наркосиндикат может пытаться отмывать свои незаконные доходы, покупая недвижимость у ничего не подозревающих лиц, а затем сдавать ее в аренду за «чистые» деньги.
Финансирование терроризма — это, по сути, незаконный акт поддержки террористических действий, например, путем перевода денег террористическим организациям. Подобная деятельность также включает в себя сделки с террористами или заключение сделок с ними, что часто связано с отмыванием денег.
Основным законодательством, регулирующим в Сингапуре преступления, связанные с отмыванием денег, является Закон о коррупции, торговле наркотиками и других тяжких преступлениях (конфискация доходов) (CDSA).
CDSA предусматривает общее обязательство для всех предприятий сообщать о подозрительных транзакциях (STRO) всякий раз, когда у них есть разумные основания подозревать какое-либо лицо в отмывании денег. Это можно сделать через портал STRO is Singapore’s Financial Intelligence Unit (FIU), управляемый полицией Сингапура.
К компаниям из определенных отраслей также представляются особые требования (например, подача отчетов при проведении кассовых операций, превышающих определенную сумму), которые они должны выполнять при работе с клиентами. Список таких отраслей можно найти здесь.
Компаниям в Сингапуре также строго запрещается помогать или извлекать выгоду из операций, связанных с отмыванием денег, а также сообщать лицам, занимающимся отмыванием денег, о возможном полицейском расследовании в отношении их деятельности.
Важно отметить, что требования CDSA распространяются абсолютно на все предприятия, даже на самые мелкие. Например, в деле Анг Жанетт против государственного обвинителя владелец малого бизнеса был осужден в отмывании денег за получение более $2 млн и перевод их за границу по просьбе брата, который утверждал, что находится в затруднительной ситуации.
Суд постановил, что у обвиняемой стороны были разумные основания полагать, что она имела дело с преступными доходами из-за подозрительных обстоятельств получения средств, но проявила халатность.
Обвиняемая была признана виновной в содействии получению преступных доходов и приговорена к 9 месяцам лишения свободы. Этот случай показывает то, как даже малые предприятия могут быть вовлечены в отмывание денег, а их владельцы в результате понести наказание.
Следовательно, все предприятия должны очень серьезно относиться к своим обязательствам в рамках CDSA и всегда тщательно проверять любые подозрительные транзакции.
Существует ряд возможных правонарушений, в которых лицо может быть обвинено в связи с отмыванием денег в Сингапуре. Эти правонарушения будут рассмотрены нами кратко.
Лицо может быть виновным в умышленном содействии третьим лицам в отмывании преступных доходов, если оно знает или имеет основания полагать, что данные лица являются торговцами наркотиками или преступниками.
В случае признания виновным, такое лицо может быть оштрафовано на сумму до $500 000 и/или лишено свободы на срок до 10 лет. При этом бизнес может быть оштрафован на сумму до $1 млн сумму в два раза больше отмытой, в зависимости от того, что больше.
Лицо может быть виновным в приобретении, владении, использовании, сокрытии или передаче любого имущества/денег, связанных с наркотиками или полученных любым другим преступным путем.
В случае признания виновным, такое лицо может быть оштрафовано на сумму до $500 000 и/или лишено свободы на срок до 10 лет, в то время как бизнес может быть оштрафован на сумму до $1 млн или в два раза больше отмытой суммы, в зависимости от того, что больше.
Лицо может быть признано виновным в содействии любому преступнику (например, подозреваемому в торговле наркотиками или в любом другом преступлении), если оно знает/предполагает о проведении расследования против данного лица и его деятельности, но сообщает данному лицу об этом расследовании и противодействует ходу следствия, раскрывая любую важную информацию.
В случае признания виновным такое лицо может быть оштрафовано на сумму до $250 000 и/или лишено свободы на срок до 3 лет.
Само по себе сокрытие информации о подозрительных транзакциях может считаться правонарушением. Это не зависит от того, было ли в конечном итоге обнаружено, что транзакция была связана с преступными доходами или нет.
В случае признания виновным такое лицо может быть оштрафовано на сумму до $250 000 и/или лишено свободы на срок до 3 лет, а компания может быть оштрафована на сумму до $500 000.
Что представляет собой подозрительная транзакция, зависит от бизнеса и контекста. Например, ювелирная сеть была оштрафована на $9 000 за то, что не представила отчет о подозрительной транзакции в соответствии с требованиями закона, когда покупатель приобрел за наличные ювелирные изделия на сумму более $20 000 за одну операцию.
Чтобы избежать участия в операциях по отмыванию денег, предприятиям настоятельно рекомендуется создать надежную систему надлежащей проверки клиентов, хранения реестров и внутренних записей, желательно после консультации с опытным юристом.
Такая система позволит бизнесу оценить личность клиента, а также его/ее источники средств. В случае выявления подозрительных фактов следует немедленно подавать отчеты о подозрительной операции.
Эта система должна быть настроена для учета ежедненевных транзакций вашего бизнеса, а не просто быть процедурой на бумагах. Данная система должна регулярно пересматриваться и обновляться.
Если вы хотите получить юридическую помощь в разработке системы KYC и внутреннего комплаенса, или вам уже были предъявлены обвинения в совершении каких-либо преступлений, связанных с отмыванием денег, обращайтесь за консультацией к нашим корпоративным юристам. Ждем ваших обращений!
Один раз в неделю мы отправляем нашим подписчикам самые свежие новости и специальные предложения!
