Платежные учреждения на Кипре: получение лицензии провайдера платежных услуг

В статье мы рассмотрим:

- требования к компаниям,

- необходимые документы,

- виды выдаваемых лицензий,

- требования к минимальному размеру капитала,

- сроки выдачи,

- другие услуги, предоставляемые нашей компанией.

Требования к компаниям:

- для осуществления деятельности компании в качестве платежной организации компания должна иметь определенный законом минимальный капитал в зависимости от вида получаемой лицензии;

- компания должна быть зарегистрирована в юрисдикции;

- в обязанности компании входит наличие минимального уровня собственных средств для полноценного осуществления деятельности;

- в обязанность компании входит наличие головного офиса в юрисдикции;

- в обязанность компании входит необходимость вести бухгалтерию предприятия и своевременно подавать финансовую отчетность в контролирующие органы юрисдикции;

Внимание! В зависимости от предоставляемых услуг к компаниям могут быть предъявлены дополнительные требования.

Необходимые документы для получения лицензии в юрисдикции:

- устав компании;

- учредительный договор компании

- документальное подтверждение наличие у компании необходимого начального капитала (выписка со счета из банка);

- планируемые операции;

- предоставление детального, мотивированного, хорошо подготовленного и убедительного бизнес-плана;

- предоставление сведений о бенефициарах компании;

- предоставление сведений о лицах, которые прямо или через посредников контролируют компанию;

- дать разъяснения о том, как будет осуществляется борьба с отмыванием денег;

- дать разъяснения о том, как будет осуществляться контроль за работой компании;

- дать разъяснения о том, как будет осуществляться требования к защите;

- дать разъяснение о структуре компании;

- предоставить сведения о директорах компании;

- предоставить сведения о лицах, ответственных за осуществление деятельности по предоставлению платежных услуг;

- дать разъяснения о том, будет ли компания участвовать в международной платежной системе;

- дать разъяснения о том, будет ли компания участвовать в национальной платежной системе;

- сведения об аудиторах компании;

- сведения о наличии головного офиса в юрисдикции.

В сведениях о руководящих работниках компании вы должны отразить:

- характеристики на всех лиц, кто ответственен за деятельность компании;

- наличие образования;

- наличие профессиональной квалификации;

- наличие знаний и опыта по оказанию платежных услуг;

- справки о том, что они не являются банкротами;

- сведения об их предыдущей деятельности.

Лицензии и требования к минимальному размеру капитала:

- лицензия, дающая право вносить наличные деньги на платежный счет и предоставление всех необходимых для ведения данного счета операций; необходимый минимальный размер капитала - 125, 000 евро;

 - лицензия, дающая право снимать наличные деньги с платежного счета и предоставление всех необходимых для ведения данного счета операций; необходимый минимальный размер капитала - 125, 000 евро;

- лицензия, дающая право снимать, вносить, осуществлять переводы денежных средств с платежного счета и осуществлять операции через платежную карту, осуществлять зачисление, в том числе в рамках постоянных поручений; предоставление всех необходимых сведений для ведения данного счета операций; необходимый минимальный размер капитала - 125, 000 евро;

- лицензия, дающая право на осуществление денежных переводов; необходимый минимальный размер капитала - 20, 000 евро;

- лицензия, дающая право на выпуск платежных инструментов; необходимый минимальный размер капитала - 125, 000 евро;

- лицензия, дающая право на проведение платежей с использованием согласия плательщика цифровых технологий, различных телекоммуникационных средств; необходимый минимальный размер капитала - 50, 000 евро;

Срок выдачи лицензии:

Центральный банк Кипра с момента подачи необходимого заявления и всех необходимых документов на лицензию выдаёт лицензию на осуществление компании платежных систем в течение 11 месяцев.

- услуги нашей компании:

Внимание! Для решения назревших вопросов вы можете обращаться за консультацией к нашим специалистам. Мы готовы найти для вас правильное решение, дать необходимое разъяснение, оказать нужную вам услугу. Обратившись к нам за консультацией, вы сможете с максимальной выгодой для себя использовать возможности выбранной вами юрисдикции по организации, расширению бизнеса, а также оптимизации налогов. Наша компания предоставляет ряд востребованных услуг.

Что именно мы делаем:

- осуществляем по вашим задачам подбор и обработку информации;

- помогаем в регистрации компании на Кипре;

- осуществляем подготовку необходимого заявления в Центробанк Кипра на получение необходимой лицензии;

- помогаем в открытии расчётного счета компании на Кипре или платежной системе;

- помогаем в составлении различных договоров;

- осуществляем юридическое сопровождение компании;

- проводим юридическую экспертизу документов;

- проводим юридический анализ документов компании;

- подготавливаем юридический отчет после проверки необходимой документации;

- проводим юридическую проверку веб-сайта;

- проводим юридическую проверку платформ в социальных сетях;

- проводим юридическую проверку на соответствие компании и документов действующего законодательства;

- осуществляем регистрацию компании

- оказываем административные услуги;

- оказываем бухгалтерские услуги;

- оказываем корпоративные услуги;

- оказываем различные юридические услуги;

- осуществляем подбор банка или платежной системы;

- помогаем в подготовке корпоративной документации;

- осуществляем налоговое консультирование;

- осуществляем подготовку договоров с инвесторами;

- подготавливаем механизм распределения инвестиций в проекте между участниками;

- помогаем в получении необходимых лицензий;

- помогаем при выборе мер по минимизации возможных рисков;

- стоимость наших услуг зависит от задач, поставленных заказчиком и сложности проекта.

Внимание! Если вы нуждаетесь в получении дополнительной информации или вам нужна консультация специалиста, обращайтесь по любому из указанных на сайте каналов связи. Ждем ваших обращений на info@eltoma-global.com!