Кипр усиливает исполнение санкций: комплексный анализ нового законодательного пакета

В ответ на эскалацию международных требований и необходимость безупречного соблюдения ограничительных мер Европейского союза Республика Кипр осуществила фундаментальную реформу своего санкционного законодательства Кипр. Утвержденный в 2025 году законодательный пакет, включающий Закон о создании Национального подразделения по применению санкций 2025 года (NSIU Law) и Закон о криминализации нарушения ограничительных мер ЕС 2025 года [Law 149(I)/2025], создает новую реальность для бизнеса и профессионалов, работающих на острове . Данные изменения существенно повышают уровень ответственности как государственных органов, так и частного сектора за исполнение санкций ЕС Кипр и требуют от компаний незамедлительного пересмотра внутренних процедур.

‍

Стратегические предпосылки ужесточения регуляторного режима

Усиление санкционного законодательства Кипр продиктовано комплексом объективных факторов. Ключевым из них является необходимость приведения национальной правоприменительной практики в соответствие с повышенными стандартами Европейского союза, включая Директиву (ЕС) 2024/1226, обязывающую государства-члены криминализировать нарушения санкционных режимов . Кипр, как крупный международный финансовый и корпоративный центр, подвергается повышенному вниманию в части рисков использования его юрисдикции для потенциального обхода санкций через сложные корпоративные структуры и цепочки владения. Новый режим призван защитить репутацию страны, усилить доверие инвесторов и продемонстрировать приверженность Кипра глобальным стандартам финансовой безопасности .

‍

Новый институциональный подход: создание Национального подразделения по применению санкций

Законодательный пакет предусматривает создание централизованной и координированной системы исполнения санкций ЕС Кипр. Ключевым элементом этой системы является Национальное подразделение по применению санкций (NSIU), учрежденное при Министерстве финансов . Это специализированный орган, ответственный за мониторинг, расследование, обеспечение соблюдения и консультирование частного сектора по вопросам применения санкционных мер. Компетентные органы, включая Центральный банк, Комиссию по ценным бумагам и биржам Кипра (CySEC), ассоциации юристов и бухгалтеров, наделены четко определенными функциями, что позволяет устранить пробелы в надзоре и обеспечить единообразное применение санкций на всей территории страны .

‍

Расширенные полномочия компетентных органов и новые механизмы надзора

Государственные органы наделяются существенно расширенными полномочиями, предоставляющими им возможности для оперативного и эффективного реагирования. В их арсенал теперь входит право:

• На проведение инспекций и расследований: Возможность осуществлять санкционные проверки компаний без предварительного уведомления, запрашивать и изымать любые документы и информацию .
• На принудительное исполнение: Требовать от финансовых институтов и юридических лиц немедленного замораживания активов Кипр, принадлежащих лицам, включенным в санкционные списки, а также приостанавливать подозрительные операции .
• На сбор информации: Запрашивать у любых организаций исчерпывающие данные о клиентах, бенефициарных владельцах, цепочках владения и характере деловых отношений.
• На административное воздействие: Выдавать обязательные для исполнения предписания об устранении нарушений.

Эти полномочия трансформируют надзор из реактивного в проактивный, направленный на превентивное выявление и пресечение нарушений. Уже в начале 2026 года CySEC сообщила о передаче материалов по потенциальным нарушениям санкций в полицию и Генеральную прокуратуру, что демонстрирует практическую реализацию новых механизмов .

‍

Новые обязанности компаний и профессиональных посредников

Новое законодательство возлагает на юридические лица, включая компании, банки, трастовых управляющих, бухгалтеров, юристов и корпоративных сервис-провайдеров (CSP), прямые и императивные обязанности. Эти субъекты, определяемые как "обязанные лица", должны внедрять риск-ориентированную систему санкционного комплаенса Кипр :

Формальный подход к проверкам больше не считается достаточным; от компаний ожидается демонстрация реальной, эффективной системы контроля.

‍

Ответственность, штрафы и уголовные санкции: новая эра правоприменения

Законодательством установлена суровая система ответственности за нарушения, подчеркивающая серьезность новых требований. Ответственность за нарушение санкций носит персональный и корпоративный характер .

Важно отметить, что ответственность может наступать как за прямое нарушение санкций, так и за содействие их обходу. Закон обладает экстерриториальным действием, распространяясь на деяния, совершенные за пределами Кипра гражданами страны или зарегистрированными в ней компаниями .

‍

Влияние изменений на корпоративный комплаенс и риск-менеджмент

Внедрение нового режима требует фундаментального пересмотра подходов к корпоративному контролю санкций. Санкционный комплаенс более не может рассматриваться как второстепенная функция; он становится неотъемлемой частью системы корпоративного управления и интегрируется в общие рамки управления рисками наравне с AML/CFT и противодействием коррупции . Компании должны обеспечить адекватное ресурсное обеспечение, включая:

• Назначение ответственного сотрудника или подразделения.
• Внедрение автоматизированных систем скрининга (например, World-Check, Dow Jones) .
• Регулярное обучение персонала.
• Проведение независимого внутреннего аудита соответствия .

‍

Практические рекомендации для бизнеса по адаптации к новым требованиям

Для минимизации регуляторных рисков Кипр и обеспечения устойчивости бизнеса рекомендуется незамедлительно предпринять следующие шаги:

1. Провести диагностику (gap analysis): Оценить существующие политики, процедуры и технологические решения на предмет соответствия новым законодательным требованиям .
2. Усилить процедуры Due Diligence: Обновить процедуры KYC и KYB, включив в них расширенный, непрерывный скрининг на соответствие санкционным спискам на всех этапах жизненного цикла клиента .
3. Внедрить технологические решения: Инвестировать в надежное программное обеспечение для автоматического скрининга клиентов, бенефициаров и транзакций в реальном времени с поддержкой актуальных списков .
4. Разработать и внедрить внутреннюю политику: Создать четкий внутренний регламент по санкционному комплаенсу Кипр, определяющий роли, ответственность, процедуры эскалации и отчетности .
5. Назначить ответственных и обучить персонал: Определить ответственных сотрудников и организовать обязательное регулярное обучение для всех работников, чья деятельность связана с риском .
6. Провести аудит существующих контрактов и структур: Особое внимание уделить отношениям с партнерами в юрисдикциях, подпадающих под санкции, и оценить риски, связанные с владением активами через такие структуры . Владельцам счетов в подсанкционных банках следует прекратить любые операции, которые могут быть расценены как предоставление средств подсанкционным лицам .

Заблаговременная и системная адаптация к новому санкционному законодательству Кипр является не только требованием закона, но и критически важным элементом защиты бизнеса от финансовых, репутационных и операционных потерь в условиях глобально ужесточающегося регуляторного ландшафта .

‍